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    【香港开户】收到香港银行调查信如何处理？

    发布时间：2024-07-02
    文章作者：
    摘要：
    由于受CRS税务的影响，不少香港公司都收到银行下发的商业调查信件（电子版/纸质版）

     

    如果收到了银行寄来的商务调查信，请勿过于紧张。先确认信件的类型（电子邮件/纸质邮件）。

    若是尽职调查信（香港银行定期调查信），理论上，是所有客户都有可能会收到的。
    只需按要求填写并及时回复银行即可，但这里要注意一点，若银行逾期未收到您的回复，且其他联系方式无效，银行有权关闭的您的账户。
    若是冻结通知书（此类邮件，说明您的账户有可能涉嫌非法交易，遭警方调查并冻结；或因税务问题，被税局要求冻结），此类情况，若银行允许，可将账户内资金取出，并配合调查。
    若是关户告知书（被银行确认有触犯到关户条例的行为），违法违规、高风险、不配合调查、存款过低、长期不交易，都可能是造成账户关闭的原因，银行会要求客户在限期内取出资金，需要注意的是，如果超出期限仍未取出资金，该笔资金会被划至有关部门，想要再取出，操作将会非常繁琐，而且成本相当高昂。
     
     
    商业调查信件分为三部分：

    商业资料填写登记

    商业资料登记表格主要填写公司的基本信息和税务信息，主要是银行需要备份该公司基本资料、主营业务以及营业收入等、是否涉及到与敏感国家交易、是否涉及炒买外汇、是否涉及洗黑钱、是否涉及偷税漏税等问题。
    对于公司是否有进行正常税务申报的调查问题，也需要注意一些问题的填写，填写不恰当有可能会影响账户的使用。

     

    公司资料认证
    填写调查表格后，还有一份公司资料认证要求，一般需要做一份会计师核证本在限期内递交到银行。

     

    递交审计报告

    对于审计报告，也是银行对于公司是否正常做税务申报的调查， 因为CRS影响，相关的税务机关会要求银行提交账户信息给到税务机关，税务机关再通过CRS系统进行税务信息的互换。
    比如香港公司，银行会把非居民金融账户的账户信息反馈到税务机关，那么，在税务信息互换的时候，这些税务信息也会通系统反馈到内地的税务机关，若是没有进行正常税务申报的话，那这个时候就是有问题的，可能会要按内地税收进行缴税，当然，罚款等也是很正常的。

     

    基于这样的原因，银行都会调查现有的公司银行账户是否有进行正常税务申报的。

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