在香港银行受理内地人股东申请公司账户开户的案例中,均会要求提供内地注册公司的营业执照,如无法提供,可能会被驳回申请。
香港没有外汇管制,不像我们大陆外汇管制很严,香港和内地的金融体系并不完全独立,涉及跨境资金流动的业务需要遵守相关法规和规定。为了打击违法犯罪防止洗黑钱,银行会要求开户的人是真实在做生意的证明材料。
由于刚注册的公司没有什么材料可以提供,所以很多银行会要求开户者提供内地公司材料作为辅助,内地公司的关联证明可以证明香港公司的合法性和真实性,以便银行或其他金融机构能够更好地了解和识别客户。
除了考虑到风险性之外,香港银行也想通过这个手段筛选出更优质的客户,现在越来越多内地人过港开户,导致银行开户量趋向饱和状态,银行为了筛选出更优质客户,对开户申请人进行严格限制和审核,比如个人户要求提供薪资流水,公司户要求提供关联企业的证明材料等。
其实也不是新注册公司开户都要关联内地业务,只是关联内地业务去开公司户可降低自身风险,开户更容易成功,之所以要求开户的人关联内地公司业务,是因为香港公司是新注册没有任何资料,所以就需要提供相关联的大陆公司作为辅助来开立香港银行,但每家银行的风控政策和尺度是不一样的,也不是每家银行都要求关联内地公司业务,只不过这样可选择的银行开户就比较有限,比如美国或瑞士当地的银行开户就不需要关联,具体哪家银行不需要得咨询银行了解,也可以找我们代办。
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