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    【香港开户】如何避免香港银行账户被冻结?

    发布时间:2024-07-15
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    境帮国际隶属于柏图财税集团,业务涵盖海内外公司注册、跨境财税咨询、跨境贸易、离岸金融、海外银行开户、跨境财税服务、商业解决方案等,咨询热线【4000661993】网站:www.cn1456.com

    为了避免香港银行账户被冻结,以下一些建议和措施,希望对大家有所帮助:
    1、保持账户的活跃
    • 为了确保账户持续有效,应定期使用账户进行交易,如币种转换等。
    • 至少每三个月内,账户应有3-5次生意往来。同时,账户内有一定存款余额,避免账户因余额过低而被关闭。
     
    2、注意资金流动
    • 避免资金一进账户就立即转出,这可能会引起银行的注意,并被怀疑有洗钱的嫌疑。
    • 公司银行账户与个人银行账户之间的频繁交易可能会触碰银行的安全底线,应尽量避免。
     
    3、确保贸易背景真实
    所有资金的流入和流出都应基于正常的贸易背景, 并保存真实有效的单据以备银行抽查。
     
    4、避免与高风险地区交易
    尽量避免与被制裁或洗钱高风险地区的客户进行交易,以降低还在那个户被拦截或调查的风险。
     
    5、避免代收代付
    不要为不认识的人士或朋友的公司进行代收代付,尤其是当不清楚资金来源和用途时,很可能会使账户和个人卷入风险事件。

     

    6、及时处理银行信件

    留意银行发出的信件,包括邮寄到预留地址和邮箱的通知,确保预留的通讯地址真实有效,并及时更新任何变更。
     
    7、积极配合银行调查
    若收到银行关于资金往来的查询或要求提供相关证明文件,应积极配合并迅速响应,提供真实、完整的信息有助于维护账户的良好状态。

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